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d’appel ou par un pourcentage tible d’en tirer des avantages Le blanchiment du produit de
accordé sur le montant de l’escro- (rémunération en crypto-actifs, l’escroquerie est facilité par un
querie. attribution de token, abonne- système bancaire parallèle.
ment gratuit à des formations de
Cette phase d’hameçonnage gé- Les capitaux ainsi récoltés transi-
nère un vivier regroupant de po- trading …). tent sur des comptes de sociétés
tentielles victimes qui est, en- - Des scénarios rodés de perte factices établies en France comme
suite, vendu à des dirigeants de progressive de contrôle du pa- à l’étranger puis sont rapidement
centres d’appels dans une lo- trimoine investi pulvérisés sur différents comptes
gique purement commerciale. rendant impossible la traçabilité
Enfin, le capital immobilisé sur
b) Le démarchage des des périodes de plusieurs mois des flux. Une chambre de com-
centres d’appel échappent progressivement à la pensation occulte permet au di-
main de son propriétaire qui ne recteur du call center de reconsti-
La deuxième étape réside dans le dispose, alors, d’aucun interlo- tuer le patrimoine escroqué et/ou
démarchage des clients victimes cuteur accessible. Un scénario d’investir à l’étranger.
et la souscription de contrats bi- établi à l’avance évoque, par
don. Des centres d’appel , répar- exemple, des difficultés admi- L’agilité criminelle offre des
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tis principalement en Israël pour nistratives fictives ou des spé- perspectives infinies d’escro-
les victimes francophones, démar- culations ponctuellement défa- queries. En effet, les produits de
chent avec une grande force de vorables. L’engagement de nou- placement au coeur de ces es-
conviction des clients identifiés veaux fonds est proposé comme croqueries évoluent au gré des
dans les leads dans le but de leur l’unique solution pour déblo- respirations du marché et de
faire souscrire des contrats de quer cette situation. Les services l’inventivité sans borne des or-
placement de leur patrimoine. Il d’un pseudo avocat, attaché à ganisations criminelles. Après
est constaté : les diamants, les Forex, émer-
cette officine criminelle, sont gent d’autres crypto-actifs voire
- Une philosophie d’uberisation fortement conseillés moyennant des supports autour du vin, cet
et de viralisation du trading une forte contrepartie finan- or rouge, voire même, actuelle-
cière. Les épisodes s’enchaînent
Le salarié du centre d’appel est ment, les vaches laitières. L’ima-
l’interlocuteur exclusif du client, jusqu’à ce que l’investisseur ad- gination est débordante comme
réuni par une relation profes- mette qu’il a bien été victime en témoigne le boom des ICO
sionnelle de confiance. Le pro- d’une escroquerie et que ses frauduleuses pour plus du quart
propres fonds ont bel et bien
cessus de souscription est gra- tel qu’évalué dans un article ré-
duel. Un premier placement définitivement disparu. cent du MIT . Le cas de Bitcon-
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d’une somme comprise entre 1 Ruiné financièrement en ayant nect est révélateur d’un système
000 et 5 000 euros démontre à emporté avec lui ses proches et d’escroquerie type pyramide de
l’investisseur le sérieux et la son réseau amical et profession- Ponzi fondée sur un attrait irré-
rentabilité de l’opération au vu nel, la victime est aussi psycho- sistible pour les crypto-actifs,
des gains affichés. Puis, s’ensui- logiquement détruit. Comment une campagne de communica-
vent des placements de plus en admettre à posteriori que l’on a tion animée par des influen-
plus importants ainsi que le re- été abusé par un mirage finan- ceurs et un système de parrai-
crutement d’autres membres de cier de cette nature sur des pé- nage et d’affiliation. Ainsi, le 28
la famille et de l’entourage du riodes de plusieurs mois ? Com- décembre 2017, un BCC, symbole
client victime. Cette première ment concevoir que nombre de boursier de BitConnect, s’échange
rentabilité positive entretient la projets d’avenir sont irrémédia- contre 477 dollars et la capitalisa-
confiance et suscite une adhé- blement évanouis ? Ce fléau af- tion boursière s’envole à 3 mil-
sion virale des membres de la fecte l’ensemble des catégories liards de dollars. Mais, le 17 jan-
famille ou de son milieu profes- socio-professionnelles, du mo- vier tout s’effondre : le site ferme
sionnel. Les escrocs affichent un deste épargnant retraité au di- brutalement ses portes et des
haut degré de maîtrise des tech- recteur d’entreprises, de l’agri- milliers d’investisseurs perdent
niques du marketing de réseau culteur au professeur d’écono- leurs avoirs. La pyramide s’est
(multi level marketing -MLM) : mie, des salariés aux dirigeants. effondrée d’elle-même quand
plus l’investisseur convainc ses des investisseurs trop nombreux
proches d’adhérer à ces contrats c) Le blanchiment du ont réclamé leur dû en même
de placement, plus il est suscep- produit de l’escroquerie temps alors que le cours des

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N 26– Mai 2019
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