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crypto-actifs était à la baisse. montrent réceptives aux besoins blockchain contribue à la phase
d’anonymat fortement réclamés du placement des opérations de
Au total, les crypto-actifs consti- par des acteurs illicites. blanchiment d’avoirs criminels
tuent une aubaine pour les indus- grâce à l’anonymisation et à la
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tries, notamment high-tech ou les Ainsi, l’opération Avaricious traçabilité des transactions.
start-up en favorisant et élargis- menée par les autorités améri-
sant les rentrées d’argent. De fait, caines a ciblé un Russe, cerveau iii. Transfert de fonds à
tout est mis en oeuvre pour en- du site BTC-e, l’une des plus dy- l’échelle mondiale
courager les investisseurs à ache- namiques plates-formes de
ter et à vendre des crypto-devises change entre crypto-actifs et Les crypto-actifs constituent des
sur leur « marché », qui, pour une monnaies fiduciaires. Arrêté en instruments ad hoc facilitant le
bonne proportion d’entre eux, ne Grèce en juillet 2017, il lui est transfert de fonds d’un pays à un
recouvrent aucune réalité con- reproché d’opérer sur un site de autre par des opérations de com-
crète. change facilitant des transac- pensation tout en compliquant la
tions fruits de ramsomware , détection des flux illicites. L’opé-
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d’usurpation d’identité ou de ration Tulipan blanca 27 conduite,
B. Instrument d’acquisition et trafics de produits illicites. Ce
de transfert de fonds illicites, site permet des transactions en avril 2018, par la Garde civile
espagnole avec le soutien d’Euro-
de blanchiment de capitaux anonymes, exigeant seulement pol, de la police finnoise et du
et de financement du terro- un username, un mot de passe Homeland Security Investigations
risme et une adresse mel. Plus grave américain illustre les modes opé-
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Certaines monnaies virtuelles encore, il délivrerait des con- ratoires employés par des organi-
sont convertibles entre elles ou seils pour dissimuler ces flux. sations criminelles exploitant les
avec des monnaies fiduciaires ii. Cyber money mules ou mérites de la blockchain.
(euros, dollars, roubles…) via des passeur de fonds illicites Conscient des fragilités présentées
plates-formes de change crypto to par des dispositifs de placement de
fiat telles que Kraken, Bitfinex, À l’image des mules en matière fonds illicites sur de multiples
Bitstamp ou crypto-to-crypto telles de trafics de produits stupé- comptes bancaires, cette organisa-
que Poloniex, Shapeshift, Changel- fiants, les organisations crimi- tion criminelle espagnole, spéciali-
ly… À la croisée des chemins nelles recherchent des agents sée dans le trafic de produits stupé-
entre le système financier de financiers dont ils emploient fiants avec les cartels colombiens,
change de monnaies fiduciaires et leur compte bancaire pour trans- convertit ses avoirs en crypto-actifs
celui propre aux crypto-actifs, ces férer de l’argent sale. Ciblant via une plate forme de change basée
plates-formes ne sont ni régulées des chômeurs ou des personnes en Finlande. Ainsi, le jour même,
ni même harmonisées au plan in- en situation de précarité, elles pour éviter toute fluctuation des
ternational. De fait, elles ouvrent proposent de véritables offres cours, les trafiquants colombiens
des perspectives insoupçonnées d’emploi faisant miroiter d’im- prennent possession du montant
aux organisations criminelles qui portantes commissions, pour exact de la transaction illicite en
voient levés nombre d’obstacles une faible charge de travail et accédant aux wallets constitués par
ou de fragilités propres à leurs une exigence de formation préa- les espagnols lors de l’achat de bit-
opérations financières. D’autant lable réduite. coins et stockés sur la blockchain. La
plus que la blockchain offre une transmission de la clé privée dé-
rapidité d’exécution des transac- Ceux-ci reçoivent, alors, des capi- bloque, alors, les fonds qui peuvent
tions quelque soit le montant par taux illicites sur leurs propres être intégrés dans le système finan-
rapport aux réseaux interban- comptes bancaires. Une fois les cier légal ou employés comme tels
caires. fonds retirés, ils les envoient à en bitcoins ou convertis encore en
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l’étranger soit par la poste (lettre/
i. Des plates-formes de colis) soit via un service de trans- d’autres crypto-actifs encore plus
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change, tiers de confiance fert d’argent type Western Union intraçables via des plates-formes
pour des opérateurs criminels ou, encore, désormais, via une crypto to crypto.
plate-forme de change en crypto-
Même si la majorité des plates- actifs. En contrepartie de leurs C. Diffusion de contenus il-
formes de change de crypto-actifs
s’efforcent de se conformer aux services, les « passeurs » perçoi- licites d’infos cryptées
exigences de confiance et de suivi vent une commission. Certes, la fonction première du bit-
des transactions, certaines se Dans ce cadre particulier, la coin ou d’autres crypto-actifs est

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N 26– Mai 2019
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