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le futur : est-il question de la entre les joueurs et l’opérateur : ment les joueurs enregistrés
protection des consommateurs les joueurs misent de l’argent peuvent jouer et parier sur In-
(ou des joueurs et des per- sale sur un site qui peut être ternet. Or, en ouvrant un
sonnes vulnérables) et de la une « véritable plateforme de compte de jeu personnel chez
lutte contre la criminalité ou de blanchiment ». Les organisa- l’opérateur, les joueurs doivent
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la libéralisation totale du sec- tions criminelles qui se sont donner leur code d’identité que
teur des jeux d’argent en spécialisées dans la vente illé- l’opérateur peut ensuite vérifier
ligne ? gale des paris blanchissent aussi de la base des codes d’identité
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des capitaux . Les loteries peu- nationale . Cependant, le joueur
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II. La criminalité relative vent aussi être utilisées pour peut aussi détourner des fonds
blanchir de l’argent sale, mais il et donc commettre une fraude
aux jeux d’argent et leur s’agit d’un moyen coûteux et en utilisant le compte bancaire
offre illégale sur Internet pas forcément fiable . Les me- ou la carte de crédit d’une autre
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Pour lutter contre la criminalité sures pour lutter contre le blan- personne sans sa permission .
sur Internet, il faut d’abord re- chiment en ligne sont peu nom- Pour la plupart du temps ce type
connaître les formes qu’elle breuses : les autorités de régula- de délinquance est associée à la
peut prendre et les parties tion peuvent limiter l’usage des dépendance au jeu.
qu’elle peut toucher. Le blanchi- comptes bancaires ou des insti- La manipulation des compétitions
ment des capitaux, la fraude et tutions de crédit afin de res- sportives (ou le « match-fixing »)
la manipulation des compéti- treindre les transactions dou- et des paris sportifs est une forme
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tions sportives (et des paris teuses . de criminalité transnationale qui
sportifs) sont des formes de cri- La fraude est un phénomène touche différentes parties, comme
minalité qui nuisent les États complexe. L’opération illégale les gouvernements, les organisa-
membres, les opérateurs étati- des jeux d’argent en ligne est tions sportives (nationales et in-
sés et agréés et les joueurs en une forme de fraude qui touche ternationales) et les opérateurs de
ligne. L’offre illégale des jeux les États membres, car les opéra- jeux d’argent . La marchandisa-
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d’argent en ligne est un défi ré- teurs exploitent la demande na- tion du sport, l’explosion du mar-
glementaire dans l’UE, car elle tionale sans licence et sans con- ché des paris sportifs en ligne et
est souvent organisée par des tribuer aux recettes fiscales . Il les facteurs sociaux et institution-
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opérateurs en ligne installés sur existe aussi des sites de jeux en nels (cf. la pression exercée sur
des îles européennes (e.g. Malte ligne qui sont des falsifications les sportifs, les difficultés finan-
ou les îles Åland) ou dans des- créées par des groupes crimi- cières des clubs sportifs) sont les
dits « paradis fiscaux » en de- nels : ces faux sites peuvent res- causes principales de ce problème
hors l’UE . sembler à des sites authen- transnational . Les organisations
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tiques, mais leur but est de re- criminelles, qui vendent des paris
A. Les différentes formes de cueillir des données sur les illégalement, blanchissent des ca-
criminalité virtuelle joueurs, offrir des jeux d’argent pitaux et manipulent les compéti-
en ligne et ensuite disparaître tions sportives, créent des risques
Le blanchiment des capitaux est avant de payer les gains aux importants pour l’exploitation des
une des activités les plus carac- joueurs . paris sportifs . En Finlande, il
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téristiques du crime organisé . La existe un système d’identification
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4ème Directive anti-blanchiment Le joueur peut aussi être victime aux points de vente et en ligne,
et financement du terrorisme de d’un vol de données person- semblable à celui du Danemark,
l’UE prend en compte tous les nelles, d’un détournement de qui permet de lutter contre les
jeux d’argent et traite de l’obli- données bancaires ou du pira- paris illégaux et le blanchiment
gation des opérateurs du secteur tage de son compte d’utilisa- des capitaux .
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des jeux d’argent d’appliquer teur, comme Neteller . Par la
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des mesures de vigilance à méthode « phishing », les crimi- Enfin, il est possible de jouer avec
l’égard de leur clientèle . Le but nels s’emparent du code PIN de la « monnaie virtuelle » qui se
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du blanchiment est d’injecter d’une carte bancaire ou d’une distingue de la « monnaie électro-
des capitaux d’origine criminelle carte de crédit ou même du code nique ». La « monnaie virtuelle » (cf.
dans un circuit légal. Le blanchi- d’accès pour accéder à un compte le « bitcoin ») est utilisée sur Inter-
ment peut se faire en accord bancaire . Au Danemark, seule- net : les transactions ne peuvent
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N 34– Juillet 2021
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