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compliance officer est un « chef Interne (RCCI), des Responsables B. Le recrutement de com-
d’orchestre » chargé d’établir de la Conformité pour les Ser- pliance officers
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et de coordonner le programme vices d’Investissement (RCSI),
de compliance au sein de l’éta- des responsables de la sécurité Pour accomplir ces missions, le
blissement en prenant en consi- financière ou des responsables compliance officer doit donc
dération ses caractéristiques : du contrôle. La spécialisation et avoir une solide connaissance
statut, taille, maturité en termes la segmentation des métiers ont de l’entreprise mais il doit aussi
de prévention et de détection de indéniablement favorisé l’exper- présenter des qualités humaines
la corruption. tise et la montée en puissance avérées. Communicant, péda-
des équipes. gogue, il lui appartient de con-
L’enjeu est multiple : confronté seiller, former, sensibiliser l’en-
Le positionnement du com-
à l’abondance normative (MIFID semble des salariés et des par-
(Markets in Financial Instru- pliance officer dans l’organisa- ties prenantes à l’éthique des
ments Directive 2004/39/EC), tion interne de l’établissement affaires qu’ils soient traders,
PRIIPS (Packaged Retail In- bancaire est variable ; il relève vendeurs, seniors bankers ou
vestment and Insurance Pro- de la décision de « l’instance encore gérants. La dimension
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ducts), réglementation sur les dirigeante » . Dans tous les cas, humaine est centrale. On ne
il importe que ce positionne-
benchmarks (outils de compa- peut concevoir de compliance
raison), contre les abus de mar- ment garantisse l’objectivité de officer sans un sens développé
ché…) s’imposant en matière de ses appréciations et l’indépen- de la communication, de l’em-
lutte contre le blanchiment, le dance de son action. Selon les pathie, de la pédagogie qui lui
compliance officer est chargé structures, le compliance officer permette « d’interagir de ma-
non seulement d’identifier les est donc rattaché ou non à la nière efficace et harmonieuse
direction générale. À l’évidence,
risques mais encore de les carto- avec les équipes » et d’insuffler
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sa participation au comité de
graphier afin de mettre en place une démarche de compliance
des programmes adaptés . La direction témoigne de l’engage- durable dans l’établissement a
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cartographie des risques permet ment fort des instances diri- fortiori en période de crise fi-
d’identifier et d’analyser les geantes dans la lutte contre le nancière propice à la déliques-
risques majeurs, par exemple. blanchiment et est un gage d’ef- cence des relations humaines.
fectivité et de maturité du pro-
La confiance est un gage de suc-
Selon le périmètre des missions gramme de conformité . Cette cès d’une démarche éthique au-
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qui lui sont dévolues, ce com- question du positionnement du thentique et pérenne.
pliance officer prend le nom de compliance officer dans l’éta-
Chief compliance officer ou dé- blissement est intimement liée à Pour éviter d’être asphyxié par la
ontologue (directeur de la con- celle des ressources qui lui sont profusion des réglementations
formité) ; de compliance mana- allouées par les instances diri- couvrant l’ensemble des do-
ger ou responsable de la confor- geantes. En la matière, les maines d’activité de la banque,
mité et du contrôle interne moyens humains et financiers les services compliance se sont
(responsable de la conformité) ; qui lui sont octroyés doivent très vite développés et organisés
voire de simple compliance ana- impérativement prendre en con- en départements. Dans ce con-
lyst ou juriste en conformité sidération la mise en place d’ou- texte, le recrutement de com-
(chargé de la conformité). Les tils techniques (informatiques) pliance officers s’est fait à une
prestataires de services d’inves- sophistiqués (par exemple en échelle quasiment industrielle
tissement, dont les banques et matière d’alerte interne) mais dans un objectif double consis-
autres acteurs (Private Equity, également le recours à des con- tant non seulement à former
Asset Managers) ont peu à peu seils ou à des prestataires ex- aux réglementations nouvelles
renforcé leurs équipes en recru- ternes ou plus traditionnelle- mais encore à affronter l’inven-
tant, selon les environnements ment la production de rapports tivité des délinquants. Ainsi en
et organisations, des Respon- et d’évaluations périodiques . 2019, les 30 000 employés com-
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sables Conformité et Contrôle pliance de Citigroup constituent-

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N 32– Janvier 2021