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d’éviter l’impôt et souhaitant nelle va bien au-delà et com- missions varient de 3 à 15%, se-
exfiltrer des fonds pour les thé- prend entre autres : la création lon le service rendu et les lieux
sauriser ailleurs en secret. Le ou le contrôle des sociétés utili- de collecte et de remise. De nom-
système se renforce aussi en sées dans les opérations de breux exemples tendent à démon-
s’appuyant sur le contexte local transports maritimes liées au trer que ces montants font l’objet
des pays dans lesquels le cour- trafic, le paiement des fournis- d’un consensus entre opérateurs.
tier opère. Certains d’entre eux seurs/producteurs de drogues au Donner du cash contre du cash
pratiquent un strict contrôle des moyen du produit de trafics anté- est par exemple moins coûteux
changes. La population locale et rieurs, l’organisation de la logis- que de donner du cash contre
immigrée a donc de gros be- tique internationale de groupes un virement bancaire sur un
soins de conversion et de trans- criminels de portée mondiale. Le compte. Mais collecter des fonds
ferts de fonds. Une partie de la courtier est un rouage essentiel aux Pays-Bas coûte bien moins
clientèle souhaite éluder des de la mécanique criminelle. Il cher que de le faire en France, et
droits d’importation fortement n’est pas rare de le voir prendre en remettre en Colombie est
taxés, notamment au Maghreb. Il littéralement en main des as- plus abordable que de le faire au
devient tentant pour eux d’exfil- pects logistiques cruciaux tels Pérou. Le secteur est donc con-
trer leur argent à l’étranger pour que la mise en place de lieux de currentiel mais les plus gros
y régler, souvent en espèces, stockage fiables ou le transport opérateurs exercent une forme
des marchandises qui seront im- de la drogue, ce qui participe à de contrôle des prix qui s’impo-
portées en sous-facturation, ré- effacer un peu plus la frontière sent aux courtiers plus modestes,
duisant d’autant les droits de entre le blanchiment et la com- lesquels dépendent souvent des
douane. Le courtier répond à ces plicité de trafic international de premiers pour décrocher des con-
besoins grâce à d’autres fonds stupéfiants. trats.
occultes et disponibles en grande La confiance que lui accordent ses
quantité, souvent ceux du trafic, clients amène aussi le courtier à L’atténuation des risques -
et l’argent provenant des autres proposer des stratégies d’investis- Consortium et assurances
sources vient en compensation sement sur le long terme permet- L’industrie du blanchiment a déve-
des sommes perçues de crimi- tant un blanchiment efficace au loppé une structure hiérarchique
nels.
sens où on l’entend habituelle- essentiellement divisée en trois
La valeur et la réputation du cour- ment : la justification menson- niveaux. Le premier niveau cor-
tier reposent donc essentielle- gère de l’origine des fonds. Ain- respond aux courtiers contrô-
ment sur l’étendue et la fiabilité si, paradoxalement, mais comme lant des structures internatio-
de son réseau de clients. Un double souvent dans le monde criminel, nales et d’un réseau de corres-
réseau. Le premier, en amont, l’honnêteté est une valeur cardi- pondants mondial. Ils traitent di-
pour collecter l’argent liquide, le nale du métier de courtier crimi- rectement avec les groupes crimi-
second, en aval, pour lui trouver nel. nels. Le deuxième niveau regroupe
des débouchés. Ces deux ré- Cette confiance découle aussi en des individus qui ont la capacité
seaux sont parfois ancrés dans partie du rôle d’assureur du cour- de recevoir l'argent de la drogue
des univers sans rapport l’un tier. S’il perd les fonds confiés, à l’étranger, de le faire passer en
avec l’autre. Le courtier est un quelle qu’en soit la cause, un contrebande, de l'investir (dans
entremetteur qui met en relation vol, une perte, un accident ou des biens à échanger) et/ou de le
ces différents univers. Il est à une saisie, il s’arrangera pour placer dans le système bancaire.
l’aise partout, dans tous les mi- que rien ne transparaisse et re- Le dernier niveau comprend des
lieux. individus qui fournissent des de-
mettra généralement la somme vises étrangères à leur clientèle.
Les courtiers sont moins promise au client, sans dire un Ces courtiers achètent et vendent
banquiers que complices mot de sa mésaventure. les devises aux courtiers de ni-

Tout ceci a un prix. veau 2.
Il serait toutefois faux de suppo-
ser que les courtiers se bornent Les tarifs pratiqués par les courtiers Cette présentation est évidem-
à réaliser des transferts et à orga- intègrent donc le coût de la main ment simplifiée et le système
niser des « swaps ». Leur fonc- d’oeuvre, des frais, de l’assurance n'est pas structuré de manière
tion dans la logistique crimi- et une part de profit. Les com- très rigide. Par exemple, certains

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N 35– Octobre 2021