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courtiers peuvent exécuter eux- de la drogue par le courtier. À ce société civile en induit mécani-
mêmes la plupart ou la totalité stade, le trafiquant est assuré de quement l’adoption par le monde
des fonctions ce qui présente un recevoir le paiement de la valeur criminel. Jusqu’à présent la même
avantage significatif en termes de ces euros, moins la commis- chose s’est produite avec les bil-
de profits... mais augmente les sion. lets de banque sans que per-
risques. sonne n’appelle à leur interdic-
Les enquêtes nationales ciblent fré- tion.
L'acceptation d'un contrat de quemment des opérateurs de ni-
blanchiment d'argent, car c’est veau 3 qui se défendent d’être des Bien sûr, nos enquêtes montrent
de cela qu’il s’agit, pour le blanchisseurs considérant qu’ils que les schémas utilisés par les
compte de criminels comporte bougent juste d’un point à un blanchisseurs peuvent être d'une
évidemment des risques finan- autre, de manière certes infor- infinie variété, combinant des
ciers. Pour cette raison, tous les melle ou traditionnelle, de l’ar- comptes bancaires, des montages
niveaux de courtiers en argent gent dont ils se soucient peu de financiers internationaux, des so-
sont prêts à prendre une plus l’origine et dont ils ignorent ef- ciétés écrans offshores, l'utilisa-
petite part des bénéfices afin de fectivement totalement la prove- tion de nombreux prête-noms et
transférer le risque au courtier nance exacte. Tout ceci se pro- mille autres artifices. Néanmoins,
suivant. duit en espèces. Avec eux, pas de une grande partie des transac-
« cycle du blanchiment ». Ils reçoi- tions consistent tout simple-
Par exemple, un courtier de ni- vent du cash et le restituent. ment en de multiples collectes
veau 1 accepte un contrat pour et remises déportées.
rapatrier à Dubaï 5 millions d'eu- Quel que soit leur niveau, pour
ros situés en Belgique et aux les courtiers, le risque et la res- La lutte contre le blanchiment
Pays-Bas. Si ce courtier de ni- ponsabilité commencent au mo- de l'argent de la drogue : un
veau 1 a la capacité de traiter 5 ment où ils perçoivent l'argent. défi collectif et européen
millions d'euros, il gagnera la Autant dire qu’une proportion im-
commission accordée par le portante des saisies d’argent de la Bien sûr, en bout de chaîne, le
client, mais il assumera tous les drogue vient en réalité s’imputer produit du crime réintègrera au
risques de perte. Il est probable au chiffre d’affaires du courtier et moins en partie le système fi-
qu'il vende une partie, sinon la non aux trafiquants. nancier officiel. Mais l’éven-
totalité, de ces 5 millions d'eu- Le blanchiment 2.0 tuelle enquête qui découlerait
ros à un ou plusieurs courtiers d’une déclaration de soupçon,
de niveau 2 qui contrôlent les Et la crypto-monnaie ? Les don- intervenue au stade lointain du
cellules de blanchiment d'argent nées disponibles indiquent qu’elle réemploi de fonds, buterait iné-
dans les pays concernés. Toute- est de plus en plus répandue vitablement sur l’internationali-
fois, pour les mêmes motifs dans les opérations de blanchi- sation des opérations impli-
d'atténuation des risques ou de ment. Les transactions sont géné- quant du cash et des marchan-
manque de clientèle, ces cour- ralement « Peer to Peer » auprès dises. Dans l’éventualité où un
tiers de niveau 2 peuvent à leur de revendeurs acceptant des es- flux bancaire serait remonté au
tour vendre tout ou partie des pèces en grande quantité princi- prix d’une longue enquête inter-
euros de la drogue à des cour- palement contre du Bitcoin, des nationale, l’origine des fonds
tiers de niveau 3, qui ont des « stables coins », de l’Ethereum resterait à jamais un mystère,
clients ayant besoin de ces eu- et du Monero, le tout pour une car le point d’introduction de
ros. Comme le courtier de ni- faible commission de l’ordre de l’argent dans le système ban-
veau 1, le courtier de niveau 2 1%. Ces crypto-monnaies sont géné- caire se situe toujours à l’étran-
vendra les devises au courtier ralement utilisées comme moyen de ger, dans un pays très éloigné de
de niveau 3 à un taux plus élevé transfert mais certains commen- la source d’origine et de l’infrac-
que celui auquel il les a ache- cent à s’en servir comme moyen tion initiale.
tées, ce qui lui permet de réali- de thésaurisation et d’investisse- L’expérience montre que pour
ser un bénéfice. ment. Cette émergence de la cryp-
to-monnaie traduit une réalité s’attaquer efficacement aux ré-
L'événement clé de l'ensemble du plus vaste : l’adoption en cours seaux actifs et structurés, c’est au
cycle d'événements décrit ci-dessus de ces nouvelles valeurs et de niveau européen qu’il convient
est la réception initiale de l'argent ces moyens de paiement par la d’agir, car tous les dossiers sont

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N 35– Octobre 2021
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